擁抱永續多元投資新動力

Q: 歐盟永續金融規範第6、8、9條規範有什麼差異？

歐盟在2021年推行永續金融規範 (SFDR)，要求資產管理公司必須揭露其基金是否符合SFDR第6、第8或第9條規範。符合SFDR第9條之基金需要以永續發展為核心投資目標，永續程度最高，基金選擇也較為有限。

財庫-全球永續多元資產基金
(基金之配息來源可能為本金)

擁抱永續多元投資新動力

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Q1追求永續投資，是否贏了面子輸了裡子？

投資ESG企業，未必要犧牲績效

企業是否落實ESG與其股價或債券價格息息相關。一間ESG評分較高的公司，通常較能因應ESG風險，並創造更良好的財務表現。

舉例來說，隨著歐盟將開徵碳稅，那些致力於控制碳排放的企業便能避開這類懲罰性稅金；另外，一間美國電力公司因設備管理不當造成2018年加州大火，鉅額的罰款也讓該公司債券價格直直落，最後申請破產保護。

歷史數據顯示，MSCI社會責任投資指數長期表現優於MSCI世界指數。換句話說，實現永續願景與創造投資報酬並非不可兼得。

過往分析僅供說明，不保證未來結果，投資人無法直接投資指數。指數不包含共同基金之銷售費用或營運費用，這些費用將會造成總報酬減損。 資料來源：彭博與財庫；資料日期：2011/5/31~2023/9/30。

Q2歐盟永續金融規範第6、8、9條規範有什麼差異？

符合第九條規範的基金，以永續為目標，
對世界產生正向影響，永續風險最低

歐盟在2021年推行永續金融規範 (SFDR)，要求資產管理公司必須揭露其基金是否符合SFDR第6、第8或第9條規範。

符合SFDR第9條之基金需要以永續發展為核心投資目標，永續程度最高，基金選擇也較為有限。

^*爭議性產業係依據財庫內部定義，意指爭議性武器、煤炭、酒精、煙草、成人娛樂及賭博等產業。^#基金選擇係指在台灣核准銷售之境外基金中之佔比，截至10月底，在台核准銷售之境外基金共計976檔，符合SFDR第9條、第8條、第6條之基金分別為42檔(4%)、597檔(65%)、280檔(31%)。資料來源：European Commission, 理柏, 財庫整理；資料日期：2023/10/31。

投資新動力

投資新選擇

成長有動能

好債好潛力

台灣唯一符合歐盟永續金融規範
最高級別的多元資產基金

在台灣核准銷售的53檔境外多元資產型基金中，本基金是目前「唯一」符合歐盟永續金融規範SFDR第9條的投資選擇^*。

此外，相較傳統多元資產型基金，本基金目前採用334投資配置^，以成長股、低波動、ESG債為三大投資主軸，在發掘綠色商機的同時，可望兼顧上漲動能與收益機會，並適度控管下檔風險。

3 3 4 多元永續新配方

3成長股

投資綠能也要
掌握成長動能

3低波動股+
機會資產

品質、評價、防禦三管齊下
投資組合更抗震

4ESG 債券

聚焦ESG債券與優質信用債
瞄準收益機會

^*本基金為歐盟永續金融規範第9條基金。^多元資產投資策略僅為釋義，不代表本基金之實際配置比重。資料來源：理柏、基金資訊觀測站與財庫。資料日期：2023/10/31。

鎖定成長股，追永續更顧成長

本基金投資組合近三成鎖定高品質成長股，致力發掘產品或服務能符合永續發展目標且深具成長動能的ESG企業。

隨著聯合國宣布「2030永續發展目標」、「2050淨零碳排」，氣候變遷、健康醫療、與改善生活這三大永續投資主軸不僅蘊含多元投資商機，較不受景氣循環影響，預期複合年成長率達雙位數，遠遠超過全球GDP成長，長期投資潛力值得期待。

當前預測不保證未來結果。全球GDP成長率(不含俄羅斯)為財庫經濟學家於2023年6月30日之預估數據。風力發電2020–2030年；精準農業2022-2030；全球數位支付2020–2030年；全球基因定序2022–2030年；數位醫療數據2018–2025年；電動車輛數目2022–2025年；移動數據流量2022-2028年。*精準農業又稱為精確農業或精細農作，發源於美國。精準農業是以資訊技術為支撐，根據空間變異，定位、定時、定量地實施一整套現代化農事操作與管理的系統，是科技技術與農業生產全面結合的一種新型農業。精準農業是近年出現的專門用於大田作物種植的綜合集成的高科技農業應用系統。截至2023年6月30日。資料來源： BCC Research, Bloomberg NEF, Ericsson, Flex, Global Wind Energy Council, Morgan Stanley, SkyQuest Technology Consulting, Statista, Strategic Market Research與財庫。

布局ESG好債，為收益添翼

本基金債券部位主要聚焦ESG債券，以及符合SDGs目標之優質債券。投資ESG債券，不僅能成為推動改變世界的一股正向力量，也可望創造相對平穩的收益來源。

過往分析僅供說明，不保證未來結果，投資人無法直接投資指數。指數不包含共同基金之銷售費用或營運費用，這些費用將會造成總報酬減損。最低殖利率為債券到期日之殖利率或債券賣出日之殖利率，以兩者較低者為準。ESG債券指數以彭博MSCI美國永續企業債券指數為代表。資料來源：彭博與財庫；資料日期：2023/10/31。